По мере того, как развивается криптовалюта и блокчейн, появляется все большее количество оригинальных технологий, которые имеют массу особенностей. Но нет ни одного закона, который бы контролировал цифровые деньги. Это поспособствовало тому, что выросло и количество мошенников, которые хотят заработать на профессиональных инвесторах или новичках.
Плохо то, что технология блокчейн кажется довольно неясной: ее трудно понять, она новая и нерегулируемая. Мошенники, хакеры и воры понимают это, и уже разработали сложные схемы, чтобы обмануть даже опытных инвесторов. Представляем вам самые распространенные мошенничества в мире криптовалюты.
1. Памп и дамп.
Метод, который подробно описал Джордан Белфорт в фильме “Волк из Уолл-стрит”, этот вид мошенничества существовал задолго до того, как появился интернет. Памп и дамп – это то, как инвесторы вкладывают средства или рекламируют собственный товар, чтобы продавать его, но как только цена растет, они начинают продавать его и зарабатывать на разнице. Суть в том, что многие пользователи начинают вкладывать деньги исключительно потому, что видят рост спроса. А спрос вызвал один инвестор. После того, как кто-то вкладывает деньги, а пампер продает свои активы, вкладчик остается без денег.
Обычно такое происходит среди альткоинов с низкой стоимостью – копейки за монету и неясный уровень потенциального роста. На самом деле покупка таких криптовалют может быть невероятно рискованной.
Отсутствие контроля, неустойчивые колебания и высокий уровень волатильности является частью пампа и дампа. Популярная криптовалютная биржа Bittrex, уже выпустила рекомендации по предотвращению этой аферы.
Чаще всего информация, из-за которой кто-то попадает в такие схемы, появляется в виде “поддельных новостей” о росте спроса на валюту. Используя форумы, социальные сети, блоги и массовые рекламные рассылки, хакеры обманывают инвесторов, чтобы заставить их вкладывать в валюту. Как только больше людей вкладывают деньги и цена поднимается, то первые инвесторы, продают свои запасы.
Если вы видите, что за последние несколько недель стоимость одного альткоина выросла в несколько раз, то не спешите его покупать, потому что это может быть памп.
2. Поддельные биржи.
В интернете уже появилась масса поддельных сайтов-бирж, основная цель которых состоит в том, чтобы обмануть пользователей и украсть их деньги. Площадки выглядят законно и даже имеют отзывы от “клиентов” в сети, рекламирующие преимущества биржи. Но на самом деле эти группы заполнены ботами, которые “ручаются” за мошенников. Уже есть масса людей, которые присоединялись к подобным обменниками и теряли свои средства.
В середине декабря несколько мошеннических обменников были разоблачены онлайн-сообществами биткоинов. Одним из них был BitKRX, поддельный южнокорейский рынок. Назвав себя почти так же, как и популярная корейская биржа KRX, мошенники предлагали покупателям вкладывать деньги для торгов на BitKRX. Хотя правительство Южной Кореи пытается самостоятельно удалять такие площадки, но другие страны почти не контролируют этот процесс. Никогда не можно быть слишком осторожными, поэтому перед тем, как регистрироваться на биржах, узнайте о его репутации и других особенностях.
3. Поддельные кошельки.
Это одна из классических мошеннических схем в криптовалюте. Для хранения биткоинов или альтконов требуется иметь цифровой кошелек. Но если зарегистрироваться на непроверенном сайте и перевести туда деньги, то вы их можете потерять. Недавнее мошенничество с поддельным кошельком Blackcoin Gold, как сообщается, похитило более 3 миллионов долларов у инвесторов. В начале декабря популярный MyEtherWallet предупредил потребителей о поддельном мобильном приложении цифрового кошелька MyEtherWallet, создали мошенники.
4. Пирамиды и многоуровневый маркетинг (MLM).
Криптовалюту можно получить несколькими способами – майнить или покупать. Любой криптовалютный бизнес, который требует от вас “выполнять работу”, кроме покупки монет или их добычи, может быть мошенничеством.
Одним из примеров является OneCoin, который “разрешил” своим инвесторам покупать и продавать учебные материалы в качестве торговли токенами. Нет возможности обменять полученные изделия на настоящую криптовалюту, поэтому пользователи по существу просто отдают свои деньги. Gladicoin – мошенничество, которое обнаружилось в мае прошлого года, пообещало “удвоить ваше количество биткоинов за 90 дней”, а по сути являлась схемой пирамиды. MiningMax, южнокорейский веб-сайт, работает как MLM, платит комиссию своими пользователя, если они приводят новых друзей.
5. Фишинг.
Никогда не используйте свои личные ключи, которые шифруют ваши биткоины и другие валюты, посторонним людям – адреса и пароли от кошельков. Даже если вы получаете электронное письмо или звонок от официального кошелька или биржи, спрашивающего вас об этой информации. Это очень частое и распространенное мошенничество, потому что при потере адреса – средства вы уже не восстановите. Когда речь идет о вашей личной информации, то лучше молчите.
6. Мошенничество с ICO.
Когда на рынок должна выйти новая криптовалюта, ее называют ICO. Но ничто не может остановить мошенников от создания поддельных ICO или подделки существующих. В прошлом году SEC закрыла ICO PlexCoin после того, как учредители заявили, что могут гарантировать прибыль для пользователей, а на самом деле они пытались украсть почти 15 млн. долларов.
Поддельные ICO невероятно трудно заметить – многие профессиональные инвесторы, которые вкладывали в валюту, тоже подверглись мошенничеству. Чтобы избежать такого, необходимо много внимания уделять именно анализу проекта.
Мошенничество с монетами стало настолько распространено, что Регулирующие органы финансовой индустрии FINRA выпустили предупреждения по борьбе с мошенниками.
“Нам необходим холодный, рациональный и логичный подход к выбору того, куда инвестировать деньги”, – рекомендовал старший вице-президент FINRA Герри Уолш.
Они советуют не вкладывать деньги в те валюты, которые гарантируют пользователям прибыль. Тем не менее функциональность подобных сайтов зависит от того, насколько быстро инвесторы будут сообщать о похищениях или насколько быстро правительство может выявлять мошенников.
