Главная » Инвестиции в недвижимость: как и во что вложить деньги?

Поделиться

Финансы

Инвестиции в недвижимость: как и во что вложить деньги?

инвестиции в недвижимость

Недвижимость – один из наиболее стабильных, долговременных и востребованных объектов для инвестиций, популярность которого не снижается даже в кризисные периоды. Финансовой науке и практике известно несколько способов и стратегий капиталовложений в рынок недвижимости. Как и во что вкладывать, чтобы получить дивиденды?

Виды инвестиций в недвижимость

В теории и практике различают:

Прямое инвестирование.

Осуществляются при приобретении недвижимости (земельных участков, жилых и коммерческих построек) с целью ее дальнейшей продажи, а так же финансировании строительства данных объектов. Осуществляя такие инвестиции в недвижимость, доход можно получить от ее перепродажи или сдачи в аренду, причем первый способ считается более выгодным, если владелец не планирует в дальнейшем использовать помещение или участок в своих целях.

Непрямое инвестирование.

Появилось значительно позже первого в результате государственных ограничений на прямые инвестиции. Непрямое портфельное инвестирование осуществляется через специальные фонды, трасты или путем покупки ценных бумаг обеспеченных недвижимостью или ипотекой.

Непрямое инвестирование значительно упрощает доступ вкладчика к объектам за пределами страны и, в сущности, не привязывает его к месту нахождения недвижимости, поэтому считается более совершенным финансовым инструментом.

Объекты инвестирования

Вклады в недвижимость осуществляются в такие объекты:

Жилая недвижимость.

Инвестиции в жилую недвижимость проводят путем покупки готовых или находящихся на этапе строительства помещений и зданий, а так же финансирования их строительства. При стабильном развитии экономики стоимость жилья постоянно возрастает, поэтому его перепродажа через некоторое время может принести неплохие дивиденды. Правда на цену недвижимости влияет и ее местонахождения, экологические факторы, состояние, инфраструктура и многие другие аспекты.

Не рекомендуется с целью получения прибыли сдавать жилье в аренду. Вложенные в покупку квартиры или дома средства вернуться в лучшем случае через 10-15 лет, но влияние инфляции за это время значительно уменьшит полученный доход.

Инвестиции в жилье наиболее распространенные, поскольку у владельца всегда есть возможность использовать его в собственных целях.

Коммерческая недвижимость.

При правильном выборе места строительства может принести большие доходы от аренды, чем жилые помещения. Инвестиции в коммерческую недвижимость требуют опыта в инвестировании, а сам объект постоянного внимания владельца – для сдачи в аренду нужно поддерживать состояние здания, функционирование коммуникаций и служб и т.д.

Главный же минус работы с данным типом объектов – чрезвычайно низкая ликвидность неприбыльного помещения. Здание в непопулярном месте или с неудачной планировкой очень трудно продать, а для собственного применения оно в большинстве случаев невостребованное. Поэтому коммерческая недвижимость плохо подходит на роль источника пассивного дохода, но при должном внимании дает стабильную и хорошую прибыль.

Земельные участки.

Наиболее выгодный по сумме издержек объект инвестирования. В отличии от предыдущих двух типов недвижимости, вкладчику не нужно тратить средства на поддержку состояния и коммуникаций участка, его ремонт, обслуживание и т.д. Единственная сложность – найти землю в перспективном районе с возможностью дальнейшего развития.

Стоимость земли зависит от ее местонахождения, наличия транспортных и инженерных коммуникаций, а так же свойств почвы и целевого назначения. Наибольшим спросом пользуются участки под строительство домов и жилых помещений.

Особенности вкладов в недвижимость

Покупая объекты недвижимости с целью получения дохода, инвестор должен учитывать следующие особенности рынка:

  • Вторичная недвижимость приносит небольшой доход, но требует меньше вложений;
  • Оценку местного рынка стоит проводить в долларах, учитывая показатели за последние несколько лет;
  • Объекты недвижимости дешевле всего стоят летом, но ближе к зиме цена возрастает – это позволяет выбрать оптимальное время для покупки/продажи;
  • На цену влияет не только состояние экономики, но и качество объекта, а так же наличие инфраструктуры и экологические факторы;
  • При работе с вторичным рынком учитывайте расходы, необходимые для приведения недвижимости в надлежащее состояние.

вложить деньги в недвижимость

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Основные преимущества данных вкладов:

  1. Недвижимость не подвержена инфляции;
  2. Стоимость объекта при стабильном состоянии экономики постепенно возрастает;
  3. Позволяют минимизировать налогообложение за счет амортизации;
  4. Рынок недвижимости отличается низкой волатильностью и хорошо предсказуем;
  5. Объекты недвижимости включаются в общий капитал владельца, но при этом могут создавать текущий доход;
  6. Наличие недвижимости открывает возможности для получения банковских кредитов и ссуд.

К минусам подобного инвестирования относятся:

  1. Высокая стоимость объектов и порог входа на рынок;
  2. Зависимость цены от местности и других факторов;
  3. Низкая ликвидность;
  4. Амобильность актива;
  5. Необходимость оценки возможных расходов на содержание и обслуживание объекта.

Выводы

Вклады в недвижимость являются одними из наиболее надежных и прибыльных при должном выборе объекта инвестиций. Недвижимость лишена многих недостатков финансовых активов, к примеру, влияния инфляции, но в то же время отличается низкой мобильностью и ликвидностью, поэтому инвестору нужно тщательно выбирать момент ее покупки и продажи. Получение же пассивной прибыли за счет аренды оправдано только при работе с коммерческой недвижимостью, но может принести неплохой дополнительный доход до момента продажи объекта.

Осуществляя инвестиции в недвижимость в 2018, вкладчику стоит внимательно изучить региональный рынок и общую экономическую ситуацию в стране. Так в России эксперты прогнозируют снижение спроса на приобретение жилой и коммерческой недвижимости в текущем году.

Поделиться

Оставить ответ

Ваш электронный адрес не будет опубликован.Required fields are marked *

You may use these HTML tags and attributes: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>